Авторский блог Андрей Аганин 22:08 15 апреля 2019

Что такое Федеральная резервная система?

Федеральная резервная система (Federal Reserve System, ФРС, Федеральный резерв, FED) – специально созданное 23 декабря 1913 года независимое федеральное агентство для выполнения функций центрального банка и осуществления централизованного контроля над коммерческой банковской системой США. В ФРС входят 12 федеральных резервных банков, расположенных в крупнейших городах, около трёх тысяч коммерческих так называемых банков-членов, назначаемый президентом Совет управляющих, Федеральный комитет по операциям на открытом рынке и консультационные советы.
1

 двойной клик - редактировать изображение

1. Федеральная резервная система (Federal Reserve System, ФРС, Федеральный резерв, FED) – специально созданное 23 декабря 1913 года независимое федеральное агентство для выполнения функций центрального банка и осуществления централизованного контроля над коммерческой банковской системой США. В ФРС входят 12 федеральных резервных банков, расположенных в крупнейших городах, около трёх тысяч коммерческих так называемых банков-членов, назначаемый президентом Совет управляющих, Федеральный комитет по операциям на открытом рынке и консультационные советы. Основанием для создания является Закон «О Федеральном резерве» (англ. Federal Reserve Act) – закон США (251, гл. 6, 38) от 23 декабря 1913 года, учредивший Федеральную резервную систему и наделивший её полномочиями по эмиссии банкнот федеральной резервной системы (англ. Federal Reserve Notes, также United States banknotes или U.S. banknotes, в дальнейшем преобразованных в доллары США) и билетов федерального резервного банка (англ. Federal Reserve Bank Note), используемых в качестве законного платёжного средства США. Закон «О Федеральном резерве» был промульгирован 23 декабря 1913 года 28-м президентом США (1913 – 1921 годы), известным также как историк и политолог, Лауреатом Нобелевской премии мира 1919 года, присуждённой ему за миротворческие усилия, президентом Томасом Вудро Вильсоном (англ. Thomas Woodrow Wilson, обычно без первого имени – Вудро Вильсон, 28 декабря 1856 года, Стонтон, штат Виргиния, США – 3 февраля 1924 года, Вашингтон, федеральный округ Колумбия, США). В управлении ФРС определяющую роль играет государство, хотя форма собственности капитала является частной – акционерная с особым статусом акций.

С точки зрения управления, ФРС является независимым органом в правительстве США. Как национальный центральный банк, ФРС получает полномочия от Конгресса США. Независимость в работе обеспечивается тем, что принимаемые решения о кредитно-денежной политике не должны быть одобрены президентом США или кем-либо иным из исполнительной или законодательной ветвей власти. ФРС не получает финансирование от Конгресса США. Срок полномочий членов Совета управляющих Федеральной резервной системы охватывает несколько сроков полномочий президента США и членов Конгресса США. В то же время ФРС подконтрольна Конгрессу США, который часто анализирует деятельность ФРС и может изменить обязанности ФРС законодательным образом.

С 2006 по 2014 год пост председателя Совета управляющих Федеральной резервной системы занимал американский экономист еврейского происхождения, председатель Совета экономических консультантов при Белом доме (2005 – 2006 годы), председатель Совета управляющих Федеральной резервной системы с февраля 2006 года до февраля 2014 года Бен Шалом Бернанке (англ. Ben Shalom Bernanke, 13 декабря 1953 года, Огаста, штат Джорджия, США). В феврале 2014 года его сменила также американский экономист еврейского происхождения, глава Федеральной резервной системы с 3 февраля 2014 года по 3 февраля 2018 года (первая женщина на этом посту), занимавшая пост заместителя председателя Совета управляющих Федеральной резервной системой в 2010 – 2014 годах, почётный член Британской академии (2016 год) Джанет Йеллен (англ. Janet Yellen, 13 августа 1946 года, Бруклин, Нью-Йорк, штат Нью-Йорк, США). С 5 февраля 2018 года председателем Совета управляющих Федеральной резервной системы является американский юрист, член Совета управляющих Федеральной резервной системы (назначенный 25 мая 2012 года по предложению президента США Барака Обамы), 2 ноября 2017 года выдвинутый на эту должность президентом США Дональдом Трампом и утверждённый голосованием Сената США 23 января 2018 года Джером Хайден Пауэлл (англ. Jerome Hayden Powell, 4 февраля 1953 года, Вашингтон, федеральный округ Колумбия. США).

2. Первым учреждением, выполнявшим функции центрального банка США, был Первый банк Соединённых Штатов (англ. First Bank of the United States), созданный государственным деятелем США, видным деятелем Американской революции (Войны за независимость США), идеологом и руководителем Партии федералистов с момента её создания, автором программы ускоренного торгово-промышленного развития США, 1-м министром финансов США Александром Гамильтоном (англ. Alexander Hamilton, 11 января 1755/1757 года, Чарлстаун, Британская Вест-Индия, Британская империя – 12 июля 1804 года, Нью-Йорк, штат Нью-Йорк, США) в 1791 году. Его полномочия не были продлены в 1811 году. В 1816 году был образован Второй банк Соединённых Штатов (англ. The Second Bank of the United States); его полномочия не были продлены в 1836 году после того, как он стал объектом критики со стороны 7-й президента США (1829 – 1837 годы), первого президента США, избранного как кандидат от Демократической партии, считавшегося одним из её основателей Эндрю Джексона (Джэксона, англ. Andrew Jackson, 15 марта 1767 года, Уэксхоу, провинция Южная Каролина, Британская империя – 8 июня 1845 года, Нэшвилл, штат Теннесси, США). С 1837 по 1862 годы центрального банка США формально не существовало. Это время называют «эрой свободных банков» в США. С 1862 до 1913 года в США по соответствующему закону действовала система национальных банков. Серия банковских паник – в 1873, 1893 и 1907 годах, – создала серьёзный спрос на создание централизованной банковской системы.

Хронология центральных банков США:

1791 – 1811 годы: Первый банк Соединённых Штатов;

1811 – 1816 годы: центральный банк США отсутствовал;

1816 – 1836 годы: Второй банк Соединённых Штатов;

1836 – 1862 годы: «Эра свободных банков»;

1862 – 1913 годы: Национальные банки;

1913 год – настоящее время: Федеральная резервная система.

2.1. В течение последней четверти XIX века и начала XX века экономика США прошла через череду финансовых паник. Главным импульсом к созданию Третьего банка Соединённых Штатов стала банковская паника 1907 года. Многие экономисты и сторонники Федеральной резервной системы утверждали, что предыдущие системы обладали двумя основными недостатками: «неэластичной» валютой и недостатком ликвидности. 27 мая 1908 года, после финансового кризиса 1907 года и из-за банковской паники 1907 года, Конгресс США принял Закон Олдрича – Врилэнда (англ. Aldrich – Vreeland Act), по которому создавалась Национальная денежная комиссия (англ. National Monetary Commission) – исследовательская группа, созданная в США согласно Закону Олдрича – Врилэнда 1908 года с целью проработки возможных вариантов денежной и банковской реформы.

2.2. Выдающийся американский политик и лидер Республиканской партии в Сенате США, где он служил с 1881 года по 1911 год, сенатор Нельсон Уилмарт Олдрич (англ. Nelson Wilmarth Aldrich, 6 ноября 1841 года, Фостер, штат Род-Айленд, США – 16 апреля 1915 года, Нью-Йорк, штат Нью-Йорк, США) основал две комиссии: одну для глубокого изучения американской денежной системы, другую (которую возглавлял сам Н.У. Олдрич) – для изучения и подготовки отчётов по европейским банковским системам. Приехав в Европу с негативным отношением к центральным банкам, Н.У. Олдрич изменил своё мнение, изучив немецкую банковскую систему, и пришёл к выводу о её преимуществах перед системой выпускаемых государством облигаций, которую Н.У. Олдрич предпочитал ранее. Идея центрального банка встретила жёсткую критику со стороны оппозиционных политиков, которые относились к ней с подозрением и выдвигали против Н.У. Олдрича обвинения в необъективности из-за его близких отношений с богатыми банкирами (такими как американский предприниматель, банкир и финансист Джон Пирпонт Морган I (англ. John Pierpont Morgan I, 17 апреля 1837 год, Хартфорд, Коннектикут, США – 31 марта 1913 год, Рим, Рим, Лацио, Королевство Италия) Дж. П. Морган) и ввиду брака его дочери с крупным филантропом и одним из ключевых членов известной семьи Рокфеллеров, единственным сыном бизнесмена и владельца Standard Oil Джона Д. Рокфеллера и отцом пяти знаменитых братьев Рокфеллер, Джоном Дэвисоном Рокфеллером-младшим (англ. John Davison Rockefeller, Jr., 29 января 1874 года, Кливленд, штат Огайо, США – 11 мая 1960 года, Тусон, штат Аризона, США; Джона Рокфеллера обычно называют «младший», чтобы отличить его от более знаменитого отца, известного как «старший»).

В 1910 году ведущие финансисты США (сам Н.У. Олдрич и банкиры: американский финансист, теоретик Федеральной резервной системы Пол Мориц Варбург (нем. Paul Moritz Warburg, 10 августа 1868 года, Гамбург, Северогерманский союз – 24 января 1932 года, Нью-Йорк, штат Нью-Йорк, США), американский финансист Фрэнк Артур Вандерлип (англ. Frank Arthur Vanderlip, 17 ноября 1864 года, Орора, штат Иллинойс, США – 29 июня 1937 года, Нью-Йорк Хоспитэл, Манхэттен, Нью-Йорк, штат Нью-Йорк, США), Гарри Дэвидсон, американский экономист и банкир, президент Федерального резервного банка Нью-Йорка в 1914 – 1928 годы Бенджамин Стронг-младший (англ. Benjamin Strong Jr., 22 декабря 1872 года, Фишкилл, штат Нью-Йорк, США – 16 октября 1928 года, Нью-Йорк, штат Нью-Йорк, США) was an American banker), экономист, помощник министра финансов, основатель и директор Американской полевой службы скорой помощи во время Первой мировой войны, а также член Палаты представителей США от штата Массачусетс, помощник секретаря казначейства США Эйбрем Пайэтт Эндрю-младший (англ. Abram Piatt Andrew Jr., 12 февраля 1873 года, Ла-Порте, штат Индиана, США – 3 июня 1936 года, Глостер, штат Массачусетс, США)) в течение десяти дней проводили «мозговой штурм» на острове Джекилл (англ. Jekyll Island) – острове в Атлантическом океане, расположенном недалеко от Восточного побережья США, находящегося в юрисдикции округа Глинн, штат Джорджия, входящего в цепь Морских островов и являющегося одним из Золотых островов Джорджии, для выработки компромисса относительно структуры и функций будущего центрального банка. Результатом стала схема, которую Н.У. Олдрич представил Конгрессу США.

Н.У. Олдрич выступал за полностью частный центральный банк с минимальным вмешательством государства, но пошёл на уступку в том, что государство должно быть представлено в совете директоров. Большинство республиканцев одобряло план Н.У. Олдрича, но их поддержки было недостаточно для прохождения закона в Конгрессе США. Прогрессивные демократы предпочитали резервную систему, находящуюся в собственности и под управлением государства, не подконтрольную банкирам и биржевикам. Консервативные демократы защищали идею частной, но децентрализованной резервной системы, которая через децентрализацию выводилась бы из-под контроля воротил с Уолл-стрита. Закон «О Федеральном резерве», принятый Конгрессом в 1913 году, отражал мнение преимущественно представителей Демократической партии США; большинство республиканцев выступало против его принятия.

1923 год – для координации деятельности ФРС создан Комитет инвестиций открытого рынка (англ. Open Market Investment Committee (OMIC)). В него вошли управляющие федеральных резервных банков Нью-Йорка, Бостона, Филадельфии, Чикаго и Кливленда.

1930 год – на смену Комитету инвестиций открытого рынка пришла Ассоциация политики открытого рынка (англ. Open Market Policy Conference (OMPC)), в состав которой вошли управляющие и члены совета директоров 12 федеральных резервных банков.

1933 год – сформирована Федеральная корпорация страхования депозитов (англ. Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC)). Совет Федеральной резервной системы получил право вносить изменения в резервные требования банков, входящих в ФРС.

1935 год – после принятия Банковского закона (Banking Act) структура ФРС приобрела вид, существующий и поныне: Совет получил название Совета управляющих (англ. Board of Governors) Федеральной резервной системы, состоящего из 7 человек, один из которых является председателем названного Совета. В указанный Совет больше не входили министр финансов и контролёр денежного управления. Управляющих резервных банков переименовали в президентов, Ассоциация политики открытого рынка получила название Федерального комитета открытого рынка (Federal Open Market Committee (FOMC).

2.3. В июле 1979 года 39-й президент США (1977 – 1981 годы) от Демократической партии, Лауреат Нобелевской премии мира (2002 год), самый долгоживущий в истории президент США Джеймс Эрл (Джимми) Картер-младший (англ. James Earl «Jimmy» Carter Jr., 1 октября 1924 года, Плейнс, Джорджия, США) назначил американского экономиста и государственного деятеля еврейского происхождения, ранее занимавшего должности заместителя министра финансов США (1969 – 1974 годы), президента Федерального резервного банка Нью-Йорка (1975 – 1979 годы) и председателя правления Федеральной резервной системы США (1979 – 1987 годы), члена Бильдербергского клуба, Совета по международным отношениям, председателя Северо-американского отделения Трёхсторонней комиссии, член Группы 30 (G 30), председателя фирмы Rothschild Wolfensohn Company (Ротшильд Вулфенсон компани), ключевое действующее лицо в обвале золотого стандарта при президенте Ричарде Никсоне, долговременного партнёра семьи Рокфеллеров Пола Адольфа Волкера-младшего (англ. Paul Adolph Volcker, Jr., 5 сентября 1927 года, Кейп-Мэй, штат Нью-Джерси, США) председателем ФРС. П.А. Волкер-младший сумел обуздать галопирующую инфляцию, сократив её до 1 % путём сокращения денежной эмиссии и ужесточения денежной политики. На посту председателя ФРС П.А. Волкера в 1987 году сменил американский экономист еврейского происхождения, председатель Совета управляющих Федеральной резервной системы на протяжении 18,5 лет (1987 – 2006 годы) Алан Гринспен (англ. Alan Greenspan, 6 марта 1926 года, Нью-Йорк, штат Нью-Йорк, США). С февраля 2006 года пост председателя ФРС занимал Б.Ш. Бернанке. В феврале 2014 пост председателя ФРС заняла Дж. Йеллен.

 двойной клик - редактировать изображение

3. Закон о Федеральном резерве определяет, что ФРС состоит из региональных федеральных резервных банков, которые имеют статус самостоятельных юридических лиц, но управление которыми осуществляет назначенный президентом США Совет управляющих Федеральной резервной системы.

В целом, вся система ФРС является независимым федеральным агентством правительства США.

В 1982 году суд центрального округа штата Калифорния вынес постановление по делу «Джон Льюис против Соединённых Штатов», в котором определил, что федеральные резервные банки, входящие в структуру ФРС, не являются учреждениями, к которым могут быть предъявлены иски частных лиц по закону об исках к государственным организациям и служащим (Федеральный закон о возбуждении деликтных исков (англ. Federal Tort Claims Act)). Данное постановление суда относится к практике применения Федерального закона США о возбуждении деликтных исков к федеральным резервным банкам и не выносит никаких определений относительно статуса ФРС в целом.

4. К текущим функциям ФРС относятся:

выполнение обязанностей центрального банка США;

поддержание баланса между интересами коммерческих банков и общенациональными интересами;

обеспечение надзора и регулирования банковских учреждений;

защита кредитных прав потребителей;

поддержка роста денежно-кредитных агрегатов, соответствующего в долгосрочной перспективе экономическому потенциалу увеличения производства;

содействие эффективному достижению целей по максимизации занятости;

поддержание стабильности цен и обеспечение умеренных долгосрочных процентных ставок;

обеспечение стабильности финансовой системы, контроль системных рисков на финансовых рынках;

предоставление финансовых услуг депозитариям, в том числе правительству США и официальным международным учреждениям;

участие в функционировании системы международных и внутренних платежей;

устранение проблем с ликвидностью на местном уровне.

5. Организационная структура ФРС имеют следующее устройство:

5.1) 12 региональных федеральных резервных банков – обеспечивают банковские услуги для депозитных учреждений и для федерального правительства США. Они обслуживают счета депозитарных институтов и обеспечивают различный сервис выплат, включая инкассацию чеков, электронный перевод денежных средств, занимаются распределением и сбором наличных денежных средств (банкнот и монет). Для федерального правительства США резервные банки действуют в качестве фискальных агентов (учреждений, осуществляющих управление денежными фондами государства, в том числе: управляющих счетами государства, выделенными для отражения налоговых и иных поступлений в бюджет, а также для осуществления государственных расходов; хранящих официальные государственные резервы; управляющих внешним и внутренним государственным долгом, в частности, организующих размещение государственных облигаций и иных подобных государственных ценных бумаг; роль такого агента выполняет центральный банк страны);

5.2) Банки-члены – юридически обязаны подписаться на акции их региональных федеральных резервных банков в размере 6 процентов от их капитала, причём 3 процента должны быть выплачены сразу, а ещё 3 должны быть выплачены по первому требованию Совета управляющих Федеральной резервной системы. Согласно Закону «О Федеральном резерве», за эти акции они ежегодно получают фиксированные дивиденды в размере 6 процентов и также имеют право принимать участие в выборе членов (класс А и класс В) совета директоров резервных банков;

5.2.1) Национальные банки – банки, которые получают чартер (право на осуществление банковской деятельности) от федерального правительства США. На 19 января 2012 года их общее количество составляет 1933 банка. Эти банки по закону являются членами ФРС;

5.2.2) Банки штатов – банки, зарегистрированные властями того или иного штата и ведущие операции в его пределах. На 19 января 2012 года их общее количество составляет 5430 банков штатов, из них членами ФРС являются 829 банков;

5.3) Совет управляющих Федеральной резервной системы (англ. The Board of Governors of the Federal Reserve System) – федеральный орган власти, состоящий из 7 человек, которые назначаются президентом США и утверждаются сенатом США;

5.4) Федеральный комитет по операциям на открытом рынке ФРС США (англ. Federal Open Market Committee (FOMC));

5.5) несколько консультационных советов и рабочих комитетов. Три из них напрямую консультируют Совет управляющих Федеральной резервной системы. Первые два установлены Законом «О Федеральном резерве», третий был создан непосредственно указанным Советом управляющих;

5.5.1) Потребительский консультативный совет (англ. Consumer Advisory Council);

5.5.2) Консультативный совет общества депозитарных институтов (англ. Community Depository Institutions Advisory Council);

5.5.3) Федеральный консультационный совет (англ. Federal advisory council (FAC)).

Ниже схематически представлена структура Федеральной резервной системы, где наглядно показаны её составляющие (с разной формой собственности) и объёмом власти (влияния).

 

Федеральное правительство через президента США

 

назначение

 

 

«FOMC» и консультационные советы и рабочие комитеты

совет

Совет управляющих Федеральной резервной системы

 

Банки-члены

 

 

управление

 

акционеры

 

 

Советы управляющих Федеральных резервных банков

управление

12 региональных Федеральных резервных банков

Рассказ о Федеральной резервной системе будет продолжен.

Комментарии Написать свой комментарий
15 апреля 2019 в 22:26

Основанием для создания является Закон «О Федеральном резерве» (англ. Federal Reserve Act) – закон США (251, гл. 6, 38) от 23 декабря 1913 года, учредивший Федеральную резервную систему и наделивший её полномочиями по эмиссии банкнот федеральной резервной системы (англ. Federal Reserve Notes, также United States banknotes или U.S. banknotes, в дальнейшем преобразованных в доллары США) и билетов федерального резервного банка (англ. Federal Reserve Bank Note), используемых в качестве законного платёжного средства США.
====================================
Ишь, какое очковтирательство. На самом деле, ФРС - это система обворовыания американского народа, когда народ работает, а ворье, фглнисты, частные банкиры, выпускают себе деньги. Точно так, как и в России.
Дело в том, что основные наши деньги, это безналичные (электронные) деньги, которые незаконно (преступно) выпускают себе фглонисты, частные банкиры. А наличные деньги выпускаются по заявкам ворья и в обмен на безналичные деньги, выпущенные себе преступно фглонистами, вортем. То есть и наличные деньги выпускаются преступно!
Кругом, получается, одно ворье.
Но посмотрите, сколько спеси в обосновании деятельности этого ворья!.