По итогам 2019 года Центральный банк РФ констатировал о повышении активности так называемых финансовых пирамид, которых за прошедший год было выявлено 237 что в 1,4 раза больше, чем в 2018 году – тогда таких компаний было 168.
Больше всего финансовые пирамиды были активны в качестве интернет-проектов – 58 структур, а также обществ с ограниченной ответственностью – 88 структур. Это напоминает последователей всем известного в 90-х годах аферюги Сергея Мавроди. Как видим его последователи сегодня бодрствуют и продолжают свою «работу». «Предприимчивые» организации действовали под вывеской кредитных потребительских кооперативов. Другие структуры использовали иные формы работы, именно какие не уточняется. На финансовом рынке по заявлению Центробанка было зафиксировано 2,6 тыс. нелегальных организаций, среди них всевозможные «чёрные кредиторы» и организации нелегально предоставляющие услуги на рынке «Форекс». Одним словом, выбор для простаков, готовых отдать свои деньги мошенникам, большой. Да и людей, которые хотят лёгких денег всё ещё остаётся много, несмотря на жёсткую прививку от финансовых пирамид, полученную обществом в лихие девяностые, но видимо не на всех она подействовала. Вспоминая эти тучные для страны времена по оценкам прокуратуры 10 миллионов человек потеряли средства, эквивалентные 100 млн. долларов и это только от печально известной МММ, организованной Сергеем Мавроди. По другим оценкам называются более внушительные цифры – 70-80 млрд. долларов. А были ещё «Русский дом Селенга», пресловутый «Хопёр-Инвест», и прочие мошеннические компании, заполонившие страну. Люди лишались квартир и имущества, кончали жизнь самоубийством.
Сегодня «пирамидчики» действуют не столь глобально и в основном на региональном уровне. Пирамиды возникают в конце года, когда у граждан появляются бонусы, премии и энтузиазм от новых планов подзаработать по лёгкому. Уже к концу первого квартала собрав деньги, мошенники обрывают связь с вкладчиками. Пирамида лопается, инвесторы в «печали». В городах Казани и Ижевске кредитный потребительский кооператив «Сберфинанс» организованный неким Рустамом Хайруллиным действовал примерно по такой схеме. Люди велись на логотип «Сбер» перечисляли деньги на личный банковский счет мошенника. Потери от таких операций составили 7,7 миллиона рублей. На юге страны, обещавшая людям высокие процентные ставки, торгово-инвестиционная компания «Джи эф ай» имеющая офисы в Краснодаре, Ростове-на-Дону, Новороссийске, Майкопе, Сочи, Армавире и Кропоткине, лишила денег 1236 человек. По данным прокуратуры, ущерб от деятельности «Джи эф ай» составил 1,1 млрд. рублей – в среднем по 890 000 рублей на вкладчика. Небезызвестная группа «Кэшбери» работавшая на территории всей страны осенью 2018 года была выявлена Центробанком как крупная финансовая пирамида. По оценкам в «проекте» поучаствовали несколько десятков тысяч человек. Сумма ущерба от такой деятельности превысила 3 млрд. рублей. В настоящее время бывший руководитель «Кэшбери» и резидент Великобритании Артур Варданян пока никакой ответственности за свою деятельность не понёс.
двойной клик - редактировать изображение
Нужно заметить современный обманутый вкладчик отличается от своего предшественника из девяностых. Сегодня он моложе, средний возраст 25 - 35 лет. У него отсутствует инвестиционная грамотность, исторический опыт и знания о финансовых пирамидах. Зато современник продвинут в гаджетах и интернете, легко ведётся на разные приложения и предложения. В итоге – потеря денежных средств. Для мошенников сегодня открыты новые возможности обмануть доверчивый народ с помощью современных технологий. В своих схемах они используют криптовалюту, привлекают деньги через социальные сети и специальные сайты.
Отмечается ещё одна особенность современных финансовых пирамид, по данным ЦБ РФ почти половина из них (43%) ведёт свою деятельность из Великобритании.
